Enquête « Histoire de vie et Patrimoine » 2020 - 2020X073EC

L’enquête s’intéresse aux ménages-unités de vie résidant en France et dans les DOM hors Mayotte en logements ordinaires, hors collectivités.
Le suivi longitudinal se fait au niveau individu.

Les enquêtes Patrimoine s’inscrivent dans un cadre européen. Elles ont pour objectif de décrire les actifs financiers, immobiliers et professionnels des ménages, et leur endettement. Réalisées environ tous les six ans depuis 1986 et tous les trois ans à partir de 2014, elles rendent compte de l’évolution de la distribution des patrimoines des ménages, ainsi que des taux de détention des différents actifs patrimoniaux. Elles apportent aussi une information très complète sur les facteurs explicatifs du patrimoine : biographie familiale et professionnelle, héritages et donations, revenus et situation financière, motifs de détention (ou de non-détention) des différents actifs. Elles constituent la référence pour la mesure du patrimoine des ménages en France qu’elles sont les seules à décrire intégralement et de façon détaillée (patrimoine professionnel ou financier en particulier). L’enquête Histoire de vie et Patrimoine (HVP) 2017-18, puis HVP 2020 à venir, permettent, au travers du panel, de suivre plus précisément le patrimoine dans le temps et de mieux comprendre les phénomènes de cycle de vie.

L’enquête aborde notamment les thèmes suivants : caractéristiques sociodémographiques des ménages ; détention individuelle des actifs financiers, immobiliers et professionnels ; évaluation du montant détenu pour chaque actif ; description du logement principal et des autres logements ou terrains possédés par le ménage ; description de l’activité d’indépendant d’une personne du ménage, du patrimoine et de l’endettement professionnels ; revenus et situation financière du ménage ; trajectoires d’activité professionnelle, histoire conjugale du ménage, enfants vivant hors domicile ; héritages et donations, aides à la famille ; endettement du ménage ; habitudes familiales.

L’enquête Histoire de vie et Patrimoine 2020 sera la huitième après celles de 1986, 1991-92 (Enquêtes Actifs financiers), 1997-98, 2003-04, 2009-10, 2014-15, 2016-17 (Enquêtes Patrimoine). L’enquête, réalisée auparavant tous les six ans, s’inscrit dans un cadre européen ; en partenariat avec la Banque de France, l’Insee produit les données de l’enquête Patrimoine qui servent à renseigner la partie française du Household Finance and Consumption Survey (HFCS), un dispositif d’harmonisation des enquêtes sur le patrimoine piloté par la Banque Centrale Européenne. Dans ce cadre, l’enquête a lieu tous les trois ans depuis 2014 et est panélisée.

Le dispositif panélisé a instauré, en complément des enquêtes face-à-face, de courtes enquêtes de suivi intercalaires, sous la forme d’un questionnaire auto-administré internet / papier. Elles contribuent à maintenir le contact avec les enquêtés, de façon à faciliter leur réinterrogation d’une vague à l’autre.

Un comité de préparation et d’exploitation de l’enquête française a été créé : il comprend des représentants de la Banque de France, des experts du monde académique, des représentants des partenaires financiers de l’enquête. Pour le dispositif de panélisation de l’enquête Patrimoine un Comité de pilotage et deux comités de suivi (enquêtes en face-à-face et enquêtes de suivi par internet) sont mis en place.

La collecte de l’enquête en face-à-face HVP 2020 aura lieu du 28 septembre au 31 décembre 2020, avec une fin de collecte en métropole jusqu’au 13 mars 2021.

Deux enquêtes sont mises en place : enquête en face-à-face assistée d’un ordinateur (Capi) et enquête de suivi auto-administrée par internet/papier. Pour chacune d’entre elles, un questionnaire est proposé.

La collecte des informations s’effectue au niveau du ménage, mais le suivi longitudinal se fait au niveau des individus. L’enquête HVP 2020 repose sur deux échantillons : un échantillon de 8 800 ménages en réinterrogation, provenant de l’enquête HVP 2017-18 et d’un échantillon entrant de 7 000 logements, tiré dans les fichiers fiscaux.

Les données de l’enquête européenne HFCS (Household Finance and Consumption Survey), pour laquelle l’enquête Patrimoine permettra de renseigner la partie française, seront diffusées en 2022. Les publications des résultats de l’enquête française Patrimoine dans les collections traditionnelles de l’Insee interviendront entre fin 2021 et fin 2022. Les fichiers anonymisés (fichier de production et de recherche) de l’enquête française Patrimoine seront mises à disposition des chercheurs à partir de 2022.